中信银行宝鸡分行被罚30万元

违规事实

根据银保监会宝鸡监管分局的调查，中信银行宝鸡分行存在以下问题：

1、信贷管理不审慎，该行在办理部分贷款业务时，未严格执行贷款三查制度，导致部分贷款资金被挪用。

2、监管报表数据不真实，该行在报送部分监管报表时，存在数据不实的情况。

3、信用卡业务违规，该行在办理信用卡业务时，未按规定进行客户身份识别和风险评估，导致部分信用卡被用于非法活动。

处罚结果

基于上述违规事实，银保监会宝鸡监管分局对中信银行宝鸡分行作出了如下行政处罚：

1、罚款30万元，该罚款将按照相关监管规定进行缴纳。

2、责令该行立即整改上述违规行为，并在整改期间加强内部管理和培训，确保业务合规发展。

银行回应

针对上述处罚，中信银行宝鸡分行表示将高度重视，认真整改存在的问题，该行也将加强内部管理，规范业务流程，确保业务合规发展。

监管建议

银保监会宝鸡监管分局在处罚决定书中还提出了以下监管建议：

1、加强信贷管理，中信银行宝鸡分行应严格执行贷款三查制度，确保贷款资金不被挪用，该行也应加强贷款风险评估，提高贷款质量。

2、提高监管报表真实性，中信银行宝鸡分行应加强对监管报表的审核和管理，确保报送的数据真实可靠，该行也应积极配合监管部门的检查和调查工作，3、规范信用卡业务，中信银行宝鸡分行应加强对信用卡业务的监管和管理，严格执行客户身份识别和风险评估制度，该行也应加强对信用卡使用情况的监控和预警机制建设。

本次处罚是对中信银行宝鸡分行违规行为的一次严厉警告和惩戒，该行应该认真整改存在的问题，加强内部管理培训规范业务流程确保业务合规发展，监管部门也应该继续加强对银行的监管力度提高监管效果保障金融市场的稳定和健康发展。